财经理相关的财经知识,理财经理每日财经播报,老铁们想知道有关这个问题的分析和解答吗,相信你通过以下的文章内容就会有更深入的了解,那么接下来就跟着我们的小编一起看看吧。

理财经理相关的财经知识,理财经理每日财经播报

理财经理相关的财经知识,理财经理每日财经播报

作为一名理财经理,掌握财经知识是非常重要的。只有了解市场动态和掌握投资技巧,才能为客户提供全面的理财规划和投资建议。下面是今天的财经播报,希望对您有所帮助。

让我们来关注一下股市行情。股市开盘较为平稳,但在全球经济不确定性增加的背景下,投资者仍然保持谨慎态度。美元指数持续走强,对美股形成一定压力。国内经济增长放缓,也对股市造成了一定的影响。在投资股市时,我们需要谨慎选择标的,控制风险。

让我们来了解一下最新的宏观经济数据。根据最新公布的数据显示,国内CPI指数上涨2.5%,较上月小幅增长。这一数据表明通货膨胀压力仍然存在,需要密切关注。工业生产数据增幅放缓,投资者对经济增长速度有所担忧。在配置资产时,我们需要关注宏观经济状况,避免盲目追求高收益,保持风险可控。

关注资金面的紧张程度也是非常重要的。央行连续净投放资金,缓解了市场的流动性压力。但由于财政政策收紧,加之货币政策不确定性增加,市场流动性整体偏紧。理财经理需要密切关注资金面的动态,并合理布局资产,确保资金的安全性和流动性。

让我们关注一下国际贸易形势。中美贸易争端仍然存在,市场对全球经济增长前景存在担忧。美国对中国商品的加征关税,已经对一些行业产生了实质性的影响。理财经理需要谨慎选择投资标的,避免过于依赖出口型行业。还要关注贸易摩擦的进展,及时调整投资策略。

以上就是今天的财经播报,希望能帮助您了解市场动态,并为您的投资决策提供参考。理财经理需要持续学习,不断提升自己的专业能力,以适应复杂多变的市场环境。祝您投资顺利,财富倍增!

理财经理相关的财经知识,理财经理每日财经播报

作为一名合格的理财经理,你一定要了解这些知识

客户难找,产品难卖、销售任务难完成,这是绝大多数理财经理目前的困境。除了要维护客户,还有完成产品销售等多项任务和指标,理财经理的压力是可想而知的。但出现这一问题的根本原因,除了上述的客观原因外,从理财经理自身来看,找到的客户是否合适,对客户又是否足够了解,对于自己的产品和当下的市场情况是否足够了解,这些我们的理财经理又是否能给出肯定答案呢?

我们建议,理财经理在向用户做产品推荐时,先要了解用户、了解产品、关注市场动态,再根据用户需求和当下市场环境,向用户推荐合适的产品。

了解用户

你的客户系统中有多少客户?这些客户有多少个是你每月都保持联系的?每个客户的风险承受能力和实际需求你又知道多少?当提出这些问题后,大部分理财经理都只能给出一个比较含糊的答案。

据了解,目前网点客户管理系统对客户数量并没有上限限制,大部分理财经理的客户管理系统中有几千个用户数量,但真正熟悉的客户却只有几十个。而这几十个所谓熟悉的客户,也并非真正意义上的熟悉,只是相对于系统中的那些用户而言,理财经理和这几十个客户联系的频率相对高一点,当你有理财、基金等产品任务时,你的可选择范围也只能锁定在这几十个人当中,困难程度显而易见。

我们所提到的了解用户,指的是真正了解用户的家庭情况、兴趣爱好、金融需求等具象化方面,这样你的客户才能不断增加。

了解产品

“做一行专一行”,既然你的岗位是理财经理,你就要做好对用户和产品的了解工作。作为一名理财经理,如果你对你需要推荐的产品不够了解的话,即使你对你的客户足够了解,你也不能根据他的需求为其匹配出合适的产品来,久而久之,本来完成的产品推荐机会都慢慢流失。

想要用户购买你的产品,我们建议各位理财经理还是要不断深入了解、熟悉产品的功能、特点等,并保持不断学习的心态,及时学习新产品和产品最新动态,结合用户的风险承受能力,为其推荐最合适的产品。只有深入了解产品,才能真正为用户推荐最合适的产品。

关注市场动态

理财经理每天面对的人群多且杂,其中不乏一些高净值用户,这部分用户本身就有一定的资本,对于行业和市场动态也比较关注,如果我们的理财经理对于市场不够关注,在和这部分用户沟通时,难免会让自己处于尴尬境地,从而影响用户的维护。

作为理财经理,还是应该抽出一定时间去关注市场动态和热点,避免出现和用户沟通时出现无话可说的窘境,才能建立好自己在用户面前的专业度和良好形象,真正做好理财工作。配图来源:Pexels

理财经理财经分享

银行理财经理工作非常累

理财经理每天的工作

1、参加支行晨会: 一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会,轮流主持,进行产品学习,总结销售卖点及话术。财经播报,财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性,昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会,通报昨日全行业绩,理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解,行长对各条线工作进行部署。

2、财经时事学习(晨会结束后):了解国内外经济,政治新闻,给客户发财经播报,一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻,然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户,有几项是固定的,昨日上证指数,黄金及原油的价格,其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。

4、电话约访客户: 每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右,下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律,针对每个人的情况联系即可,时间段限制较少。

5、网点约见客户:一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户,来银行他会很自然的跟你打个招呼,聊聊天,帮客户看看他的产品和账户。

6、上门拜访客户:一般下午时间比较多的时候,事先与客户联系,介绍某只产品,上门进行营销。或是纯属拜访,拉近与客户之间的距离。

7、工作日志:今日工作业绩,今日电话约访具体客户名单及联络内容,今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划,计划联络客户名单。

8、夕会:今日工作汇报,明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习,利用情景演练训练话术。 招行的工作还是比较累的,大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。也比较充实。这是在银行一天的典型工作。

理财经理每日财经播报

营业部简介: 宏源证券大连开发区新桥路营业部是大连开发区唯一一家合法证券营业部。营业部位于大连开发区中心地带,营业面积1500多平方米,装修精良,宽敞明亮。营业部2层设有散户大厅,有近百台电脑为广大小投资者提供交流和投资场所。营业部3楼设有中户室、大户室、机构户室,为中、大客户提供舒适良好的环境。设备先进,大户室和机构户室全部配备液晶显示器。 营业部代理的证券交易品种齐全,主要有:上海证券交易所A股、B股、封闭式基金、国债现券、国债回购、企业债券;非上市股份转让交易;开放式基金申购、赎回业务;深圳证券交易所A股、B股、权证、封闭式基金、国债现券、国债回购、企业债券; ETF及LOF基金交易。 营业部现有客户数2万余户,托管市值高达15多亿人民币。营业部全体员工在李琦副总经理的带领下以高效诚信的作风、严格规范的管理为客户提供全面优质的服务,成为广大证券投资者理想的交易场所,树立了国内首家券商类上市公司的良好形象! 营业部有工行、农行、中行、建行、招行、交行、民生、光大、浦发等多家银行可选择办理第三方存管业务。网上交易方便快捷。在场内客户可选择钱龙或者大智慧工作站进行证券交易和分析;场外客户可选择电话委托、网上交易、手机炒股等方式进行委托交易。 二、强大的专业团队 营业部具有强大的投资顾问团队。团队成员从事证券行业10多年,多人获得高级投资顾问证书,对于股票、基金、权证、债券等投资品种拥有扎实的理论基础和丰富的实战经验,善于把握市场机会。其中营业部副总经理李琦是资深证券评论员,曾经有研究、自营、咨询的从业背景,长期被当地电视台邀请做股票评论员,更因对证券市场有独特见解和敏感触角,在业内得到一致好评。 四、特色服务 1、 提供"一对一"最直接的投资理财服务 营业部实行"一对一"最直接的投资理财服务。每一个客户都有自己相对应的投资顾问,这样客户就能更好的与我们交流,可以随时向我们咨询关于证券行情和证券操作的事项,也能够及时的把我们宏源研究所的行情分析报告传递到客户手中,让客户在第一时间了解时事行情、控制风险,更有利于投资理财。 2、 提供免费网络交流平台 营业部设有专门谈股论金的QQ群。证券是一个动态变化的投资,为了让客户能够更好把握时机,我们专门设立一个QQ群,所有管理员都是我们资深投资顾问,能够让客户在第一时间与我们交流。每天早上我们会发布开盘必读的经济信息和我们对于投资的建议。我们QQ群号是60873032 3、 提供免费短信服务 营业部已经开通手机短信服务,我们播报短信服务,为不能上网的客户提供随时了解行情的渠道。 4、 和中国移动联手打造手机炒股 营业部与中国移动大连分公司联手合作,开展手机炒股。并且得到中国移动大连分公司的大力支持,避免客户在用手机炒股时,被手机病毒感染而带来的危险。 5、 权证平台 营业部将单独为权证客户提供交流的平台。权证特点是风险大、利润高、T+0交易,为了让客户能够及时的控制风险,获得高利润,我们为权证客户单独开设网络平台,可以与我们资深投资顾问进行直接交流。 6、 股票讲课 营业部经常开展股票讲课,能够及时与客户沟通,并且把信息随时传达到客户手上,让客户在股市操盘中得心应手。 五、将要开设的特色服务 营业部将为VIP客户开设谈股论金的投资者沙龙,我们将全力以赴为VIP客户提供最好的服务。我们会经常组织VIP客户与我们资深投资顾问交流,随时提供建议,帮助客户更好的做投资理财。并且经常组织VIP客户开展旅游、海钓、游泳等户外活动,让我们的VIP客户在我们营业部不只是做投资理财,还让大家感受到我们营业部就是一个大家庭。 六、我们的宗旨 宏源证券大力弘扬以"居实处厚,知明而行"为核心价值观;以"尽责至善,忠信至诚,团结至坚,笃行至韧"为公司精神;以"风险止于流程,细节决定成败"为管理理念;以"真实、准确、完整、简洁、及时"为工作准则;以"诚信敬业,为客户创造价值"为经营宗旨;以"规范稳健、开拓创新"为经营管理的企业文化。 欢迎前来咨询宏源证券大连开发区新桥路营业部开户服务!

联系地址:大连开发区金马路188-1号佳地花园(凯伦酒店东侧)

业务范围:股票开户 融资融券

营业部简介: 齐鲁证券大连金马路营业部成立于2011年8月,位于大连市开发区金马路152号君悦豪庭4层,地处开发区商业金融中心地段,交通便利。 营业部配备现代化的交易环境,营业面积近1000m2,设有20个自助委托机,30多个独立席位的大中户区,6个豪华典雅的贵宾室,现场交易、电话委托、网上交易实时快捷,保证金第三方存管全面上线运行,保证客户资金安全。 业务种类齐全,实时开立账户,受理各类经纪业务,集合理财计划、A股、B股、基金、国债的现场交易,可供投资者各取所需。欢迎前来齐鲁证券大连金马路营业部办理开户转户业务!

联系地址:大连市开发区金马路152号

业务范围:股票开户 融资融券

营业部简介: 国元证券大连金州营业部是国元证券在大连金州的分支营业部,国元证券股份有限公司(以下简称“公司”)是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人,于2001年10月成立。2007年10月30日以股权分置改革为契机,公司借壳“北京化二”成功在深圳证券交易所上市。2009年10月29日,公司公开增发5亿股,注册资本亿元,营业网点72家,遍及全国主要城市。 公司经营范围:证券(含境内上市外资股)的代理买卖;代理证券的还本付息、分红派息;证券代保管、鉴证;代理登记开户;证券的自营买卖;证券(含境内上市外资股)的承销(含主承销);证券投资咨询(含财务顾问);受托投资管理;中国证监会批准的其他业务。 公司最高权力机构为股东大会,决策机构为董事会,监督机构为监事会,董事长为法定代表人。董事会下设发展战略委员会、风险管理委员会、审计委员会、薪酬与提名委员会。公司管理层设有风险控制委员会、绩效考核委员会、投资决策委员会、投行项目内核小组、信息技术治理委员会、资产配置决策委员会。公司内设部门有营销经纪总部、投资银行总部、投资管理总部、客户资产管理总部、客户服务总部、融资融券部、研究中心、信息技术部、法律事务部、客户资金存管中心、董事会办公室、办公室、党群工作办公室、机构管理部、人力资源部、财务会计部、资金计划部、行政管理部、稽核部、风险监管部、合规管理部等业务经营与综合管理部门;公司上海分公司于2009年7月2日在上海注册登记成立,并于2009年12月31日取得证券经营机构营业许可证;公司第五届董事会第二十一次会议已审议通过《关于设立北方分公司、南方分公司的议案》,公司正在办理北京分公司、深圳分公司的相关手续。公司拥有72家营业部,覆盖北京、上海、天津、重庆、深圳、沈阳、青岛、大连、广州、无锡、杭州、中山等金融中心城市及安徽省各地市。公司主要控股子公司和参股公司主要有:国元证券(香港)有限公司、国元股权投资有限公司、国元期货有限责任公司和长盛基金管理有限公司。 公司长期以来遵循“法制、监管、自律、规范”八字方针,弘扬“团结、敬业、求实、创新”的企业精神,秉承“诚信为本、规范运作、客户至上、优质高效”的经营理念,切实提高核心竞争力和持续发展能力,开拓创新,追求卓越,力争把公司建设成为资产规模大、市场占有率高、金融品种丰富、内控机制完善、让客户满意、让广大投资者和监管部门放心的具有国内一流水平的上市证券公司。欢迎前来咨询国元证券大连金州营业部开户。

联系地址:辽宁省大连市金州区民政街57号国元证券金州证券营业部

业务范围:股票开户 融资融券

营业部简介: 大连金州斯大林路营业部,位于大连市金州区斯大林路621号,地处金州区最繁华的地段,与金州地标性广场——向应广场仅一步之遥。是大通证券股份有限公司为提升区位竞争优势,构建区域品牌,倾力打造的精品营业部。 我营业部的发展目标是创造国内最优秀和最有实力的资产管理业务平台。依托大通证券强大的咨询系统,向投资者提供及时、丰富的咨询信息,不管您是新开户的投资者还是炒股多年的老股民都可以得到您所需要的咨询服务。周末定期举办股票知识讲座,为投资者分析股市基本面,每年不定期邀请公司研发部资深人士进行投资讲座,把握市场走势,捕捉市场热点,进行行业分析。 通过构建系统化的投资研究技术体系,以研究创造价值,保障决策的可靠性、稳定性和持续性;同时运用多种投资技术和策略安排进行风险控制,在动态的过程中为客户实现最佳的风险预期年化预期收益匹配。 大通证券股份有限公司大连金州斯大林路证券营业部为投资者免费提供: 晨会纪要:各家证券每日的研究报告摘要,客户可以在大通证券的官方网站上阅读。 定期投资者报告会:各类金融产品投资讲座。 短信服务:依靠短信服务方式的快捷性,以专业的视角,对规则、政策进行及时解读,便于客户第一时间掌握市场资讯、海外市场信息、财经要闻、以及大通证券对大市的研判。 核心客户服务终端:利用先进的IT技术专为高端客户使用而开发的综合资讯分析和服务平台,包括了私人投资参考、个人帐户深度分析、研究报告、理财产品、分析工具等丰富的内容。 我们诚邀各界投资者到大通证券西南路营业部投资理财,我们将为广大投资者提供高品质的服务。

联系地址:大连市金州斯大林路621号

业务范围:股票开户 融资融券

营业部简介: 中金公司大连金马路证券营业部作为中金公司是中金公司大连的分支营业部。中国第一家中外合资投资银行,中金公司致力于为国内外机构及个人客户提供符合国际标准的投资银行、资本市场、机构及个人证券销售和交易、固定预期年化预期收益、资产管理、直接投资以及研究服务。中国国际金融有限公司(“中金公司”)成立于1995年8月,是由国内外著名金融机构和公司基于战略合作关系共同投资组建的中国第一家中外合资投资银行,注册资本为亿美元。中金公司总部位于北京,在国内主要城市,如香港、上海、深圳,成立分支机构。随着业务范围的不断拓展,中金公司亦积极开拓海外市场,为成为植根中国的国际投资银行奠定坚实的基础。

联系地址:大连市经济技术开发区金马路128号-B

业务范围:股票开户 融资融券

理财经理每日财经分享

摘自Beta理财师《成长手册》——理财经理有效率的一天调查发现,理财人员的销售活动没有重心,每天时间没有做具体的有效利用。你每天可能有80%以上的时间用在作业性的工作和服务客户上,销售的时间只有20%左右,需要提高更多的销售时间。而其他个人专业知识的成长、销售技能的训练提升,也需要时间来学习。所有这些,都关系到理财人员的时间管理问题。

虽然时间管理是一种自我管理,但可能由于工作所面临的压力大,总有情绪高涨或低落的时候,情绪好的时候多做一点,情绪不好的时候少做一点,很难完全靠自我管理来控制,总是靠个人的意愿和工作热忱也是不够的。理财人员还要制定有效率的工作时间安排并严格遵守,时间管理决定理财人员把工作的重点放在哪部分时间上,将每日最新的信息专业知识,正确的有效率的时间安排一点一滴地积累起来,形成习惯,养成“赢”的惯性。

早期开始理财业务的分行网点,为了提振士气,每天上午开张前的半个小时都会有一次分行网点主管带领的晨会,在晨会上分行同事轮值将昨日发生的市场信息、财经新闻阅读给同仁分享,然后汇报检视昨日的工作业绩,计划今日之工作,之后回到各自岗位开始一天的销售工作。现代的零售分行越来越重视时间管理,强调“对的人在对的时间做对的事情”,对每个工作岗位的日常工作细分越来越明确。渐渐形成在分行制式化的工作管理模式。

早上8:15财经资讯更新

这个时间用来了解昨日全球股、汇市行情,昨天市场发生什么事情?外汇市场发生什么样的事情?为什么会发生这样的情况?对未来会有什么样的影响?等等。掌握这些讯息的好处是,理财经理再接下来的工作中可以依据并运用这些专业的资讯为客户提供专业的理财咨询服务,客户可能会问到,或者可以将这些资讯内容作为与客户谈论的话题。

早期做这个步骤的时候,在分行每天会找出一位理财经理来做一个简短的财经简报。随着资讯的发展,金融产品的增多,银行发现需要有一个专责的部门来统一银行对市场看法的口径,也是是银行的“House View”(意思是,我家的银行怎么看市场),因此这个每日资讯更新的简报部分各分行理财中心通过电话连线的方式来实现,所以分行的理财经理再这个时间段拨通一个电话专线,收听了解最新财经讯息,这类财经信息和分析的来源是后台研究部门(销售的支持部门,House View)的分析研究成果,销售人员随时可以在第一时间掌握资讯,在接下来与客户的接触中理财经理可以给客户最新的信息。如果有什么不明白的地方还可以马上拿起电话与后台研究部门的负责人沟通。

每日晨讯另一个作用是理财经理专业知识可以持续获得更新,由于投资知识和讯息日新月异,没有一个持续更新一点一滴积累的过程,理财经理在个人专业上很难协助客户把握最新的投资机会。

8:30-9:00晨会

“一日之计在于晨”,早晨是每一天的开始,一天工作进展顺利与否,与早晨的士气提振和计划有关。分行营业前的半个小时,会有一个简短的“晨会”。晨会可以是一群人会议式的,也可以是主管与销售人员做昨日的业绩检讨及今日工作计划。对业绩不好的理财经理,销售主管要问清楚原因,分析问题出在哪里?协助找到解决的办法,让理财经理提出具体的改善工作计划,并对工作计划达成共识,做出当日业绩新的承诺;对昨日业绩表现好的理财经理,销售主管会让他与其他同事一起做一个经验分享,分享自己为什么能够创造好的业绩,怎么讲产品销售出去的?怎么经营成功一个客户的?等等。让其他同事可以分享并学习他成功的经验。主管给予各位同事鼓励、激励,一天的开始士气很重要,主管在这个时间更多的应该是帮助属员振作精神,开始新的一天努力,不可将会议变成打击绩效差的同事。

这个部分是主管执行对每日目标持续追踪、督导、激励的销售管理,也是通过经验分享对理财经理销售技巧提升学习的管理。

9:00-15:30每日的销售活动

从上午的9点开始就是理财经理系统地执行每日销售活动的工作时段,除了午休,一直持续到下午的3点半银行打烊时间。理财经理再这个时间段的销售活动主要内容是:

主动出击电访客户,约客户来行或拜访客户;

接待来行的客户,抓住关键时机进行销售;

致电客户进行事件通知、关系建立、产品销售等行销活动;

接听客户来电到分行,服务客户,帮助客户处理相关事宜,

销售主管则在分行网点内通过观察、游走管理来巡视当日销售活动状况,A银行有比较先进的系统,主管可以通过电话监听到理财经理每日的销售谈话内容,包括打了多少个电话、每个电话谈了多少分钟、谈什么内容,电话都有录音,这些先进的管理工具为销售主管的精细管理提供帮助。对一些重要客户、大额成交户,销售主管还要亲自与理财经理去拜访协助成交,即便是分行的行长,也是一个销售人员,销售主管须以身作则建立起分行的销售文化。

15:30资料整理

15:30(视各银行不同时间定,此处为举例时间,不代表实际时间)结束一天业务活动后,理财经理开始进行一天工作的资料整理以及填写相关工作报表,如工作日志、客户资料的整理、行事历整理、业绩工作报表整理等,和第二天的计划。通常销售的时间就主要销售,不主张用黄金的销售时段来处理琐碎的事情。

理财人员一天的时间安排也不是一成不变的。经验上有不少的理财人员还会利用下班(客户也同样下班时间)不太繁忙的时候打电话给客户,或拜访客户,继续当日的业务活动。更多业务活动安排视乎个人的计划和工作需要。有的银行会在18:00安排业务会议,在当日营业结束后会有一个当日业绩检讨的会议。这些都是因时、因地、因人的弹性变动,其目的都是为了通过时间管理来让销售更具效率,使自己在每日工作中养成“赢”的惯性。

理财经理财经分享内容

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投资进阶:《指数基金投资指南》《定投十年财务自由》

投资高阶:《聪明的投资者》《巴菲特致股东的信:投资者和公司高管教程(原书第4版)》 - 【美】沃伦 E. 巴菲特《价值投资:从格雷厄姆到巴菲特》《 股市真规则》 - [美] 帕特·多尔西《 投资中最简单的事》 - 邱国鹭

额外:《 怎样选择成长股》-费舍尔格雷厄姆《证券分析》《 穷理查年鉴》本杰明·富兰克林

《穷查理宝典》彼得·考夫曼《 学以致富》《赢》-杰克·韦尔奇《杰克·韦尔奇自传》《客户的游艇在哪里》

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